Estimada SharonAnn: He estado luchando para obtener un fideicomiso familiar. Aunque vivo en La Jolla, soy muy cuidadoso con cada d\u00f3lar que gasto. Los honorarios de un fideicomiso van desde documentos gratuitos en l\u00ednea hasta abogados que cobran de 2 a $3,000, \u00a1o incluso hasta 10! No tengo ni idea de c\u00f3mo hacer el fideicomiso en l\u00ednea. Entonces o\u00ed hablar de un especialista en fideicomisos. Vino a mi casa un par de veces, estableci\u00f3 mi fideicomiso, testamento y poderes y cobr\u00f3 solo $550. Tengo una bonita carpeta que contiene todo y tengo la intenci\u00f3n de leerla pronto. Ahora, est\u00e1 investigando mejores inversiones para m\u00ed y habl\u00f3 sobre una anualidad que proporciona un ingreso que no puedo sobrevivir. Dijo que es mucho mejor que mis bonos y CD. Supongo que si puede manejar mis arreglos fiduciarios, deber\u00eda saber sobre inversiones. Es una oferta tan buena que solo quiero compartir la informaci\u00f3n con todos mis amigos. Firmado: Encantado con el trato Querido Encantado: Lamento reventar su globo, pero acaba de entrar en el Goof de planificaci\u00f3n patrimonial #1 que podr\u00eda costarle una fortuna. El error est\u00e1 en no leer ni comprender los documentos de su fideicomiso. Si pasa alg\u00fan tiempo ley\u00e9ndolo, ver\u00e1 que la mayor parte del material en su carpeta es vago y gen\u00e9rico. Puede tener muchas declaraciones que no se aplican a su situaci\u00f3n. Por ejemplo, las declaraciones a menudo se refieren a hijos o nietos, incluso si no tiene ninguno. Puede ser un desaf\u00edo para nosotros leer nuestro testamento y confianza, pero debemos hacerlo. Necesitamos ser adultos responsables, y cerrar los ojos o los o\u00eddos solo porque algo es dif\u00edcil de entender no es una liberaci\u00f3n de nuestra responsabilidad. Si realmente es un misterio, busque a alguien que pueda ayudarlo a comprenderlo: un amigo o un familiar. El mayor problema es que tambi\u00e9n te han estafado. \u00bfC\u00f3mo? La estafa de Living Trust Mills funciona porque a la gente le encanta conseguir una ganga. $500 comparado con $1,800 o $2,800 parece mucho. Con el pretexto de ayudar a establecer o actualizar un fideicomiso familiar, los agentes se enteran de sus activos e inversiones. Luego hacen un mal uso de su informaci\u00f3n y de usted, asust\u00e1ndolo acerca de lo que tiene para que compre algo como anualidades. No hay nada intr\u00ednsecamente malo en las anualidades, pero debe comprender los detalles, incluidas las desventajas, como los cargos de rescate junto con las implicaciones fiscales y la solidez financiera de la compa\u00f1\u00eda de seguros que emite la anualidad. Muchos de estos fideicomisos tienen lenguaje inapropiado que puede hacer que no sean v\u00e1lidos, especialmente si no reflejan las leyes estatales. Esto puede causar da\u00f1os duraderos a su patrimonio. Usan plantillas y conectan su informaci\u00f3n personal en ellas y act\u00faan como si un abogado estuviera involucrado. Entonces, llegado el momento, crean grandes problemas que usted y sus herederos pagar\u00e1n muy caro. Los problemas pueden ponerlo en proceso de sucesi\u00f3n y agotar su patrimonio en honorarios, justo lo que quer\u00eda evitar. La Oficina del Fiscal General de California nos dice que los agentes de los fideicomisos no son abogados. A menudo no revelan sus consecuencias fiscales adversas o sanciones por retiro cuando mueven inversiones. A veces ofrecen "pagar\u00e9s" no asegurados por la FDIC y valores no registrados de alto riesgo. Tenga cuidado si asiste a un seminario y el "asesor de confianza" afirma o anuncia que "un agente de seguros con licencia puede contactarlo". Las anualidades pueden fallar y fallan porque las compa\u00f1\u00edas de seguros subyacentes pueden fallar y fallan. A menudo, se financia muy poco del fideicomiso. Los t\u00edtulos de los activos deben cambiarse por el t\u00edtulo del fideicomiso. Perder solo $150,000 de una inversi\u00f3n que deber\u00eda estar a nombre del fideicomiso puede llevarlo a la sucesi\u00f3n, incurrir en tarifas, demoras y publicidad. No se equivoque, el objetivo de un negocio de fideicomiso es ganar dinero para s\u00ed mismo. Al agente no le importar\u00e1 lo que haga con el documento cuando o si cambia sus activos al nombre del fideicomiso. Nunca lo volver\u00e1s a ver. La f\u00e1brica promedio cierra en dos a\u00f1os, cambia de nombre y comienza de nuevo en otro lugar. Al establecer o actualizar su patrimonio, planee pagar un precio justo y hacer un trabajo de calidad por su propio bien y el de sus herederos. Hable con dos o tres abogados de planificaci\u00f3n patrimonial y haga algunas preguntas de sentido com\u00fan antes de elegir: \u00bfEl objetivo principal del abogado es la planificaci\u00f3n patrimonial? \u00bfCu\u00e1ntos a\u00f1os tiene el abogado en la pr\u00e1ctica? \u00bfAyuda el abogado con la financiaci\u00f3n adecuada del fideicomiso? \u00bfTiene el abogado un plan formal de actualizaci\u00f3n? \u00bfEl abogado cobra por hora o una tarifa fija? Preg\u00fantese: "\u00bfMe veo trabajando en estrecha colaboraci\u00f3n con este abogado?" Es perfectamente normal buscar el "trato"; sin embargo, en algunas situaciones, no paga. \u00bfTe gustar\u00eda que el m\u00e9dico m\u00e1s barato te pusiera un stent en el coraz\u00f3n? Por supuesto no; su vida depende de la excelencia de su m\u00e9dico. Asimismo, su plan patrimonial puede determinar la calidad de su vida restante y su legado a sus seres queridos. \u00a1No es el momento de economizar! Aseg\u00farese de leer y comprender sus documentos antes de firmar. \u00a1Podr\u00edas ahorrarte una fortuna! El Retirement Concierge ofrece asistencia para la financiaci\u00f3n de fideicomisos como miembro del equipo de abogados, fideicomisarios y fiduciarios. No ofrecemos asesoramiento legal, financiero o fiscal. Tambi\u00e9n escribimos "Un plan de acci\u00f3n de 10 pasos para definir su misi\u00f3n", ayudando a los Boomers al borde de la jubilaci\u00f3n a planificar, realizar y administrar las transiciones de la vida al guiarlos a trav\u00e9s de un proceso sistem\u00e1tico de descubrimiento y recreaci\u00f3n donde escriben sus propias reglas. , hacer sus propios planes y reinventar sus propias vidas. TheRetirementConcierge.com, (619) 818-8575.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Dear SharonAnn, I have been struggling with getting a family trust. Although I live in La Jolla, I am very careful about every dollar I spend. The fees for a trust range from free on-line documents to attorneys who charge 2 to $3,000, or even up to 10! I have no idea about how to […]<\/p>","protected":false},"author":726,"featured_media":281243,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_seopress_robots_primary_cat":"11560","_seopress_titles_title":"ASK THE RETIREMENT CONCIERGE: This estate planning move could be a disaster in disguise","_seopress_titles_desc":"","_seopress_robots_index":"","jnews-multi-image_gallery":[],"jnews_single_post":[],"jnews_primary_category":[],"jnews_social_meta":[],"jnews_override_counter":[],"footnotes":""},"categories":[11560,11552],"tags":[],"class_list":["post-281242","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-la-jolla-village-news","category-opinion"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/test.sdnews.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/281242","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/test.sdnews.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/test.sdnews.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/test.sdnews.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/726"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/test.sdnews.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=281242"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/test.sdnews.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/281242\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/test.sdnews.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/281243"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/test.sdnews.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=281242"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/test.sdnews.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=281242"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/test.sdnews.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=281242"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}